Personenprüfung und Risikobewertung in wenigen Minuten

Personenprüfung und Risikobewertung in wenigen Minuten

Geldwäscheprävention einfach, schnell, jederzeit mit KYCnow

Geldwäscheprävention
einfach, schnell, jederzeit mit KYCnow

KYCnow hilft mittels Web-Plattform oder Smartphone-App, die Personenprüfung zuverlässig und schnell durchzuführen. Dafür wird das Gegenüber gemäß dem Prinzip „Know Your Customer“ – kurz KYC – identifiziert und geprüft.

Innerhalb weniger Sekunden werden Personendaten geprüft, diese mit 1.200 PEP-/Risikolisten abgeglichen und die einzuhaltende Sorgfaltspflicht ermittelt. Anschließend wird der digitale Dokumentationsbogen inklusive aller eingeholten Informationen, Lichtbild und Risikobewertung erstellt und revisionssicher auf einer von der Bafin geprüften Plattform abgelegt und steht Ihnen zur weiteren Verwendung jederzeit zur Verfügung.

So steht dem Abschluss Ihrer Geschäftsbeziehung nichts mehr im Wege.

Ihr Weg durch das GwG-Labyrinth

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KYCnow ist eine innovative Lösung zur Durchführung des Know–Your-Customer (KYC)-Prozesses bei Vertragspartnern von Verpflichteten nach dem Geldwäschegesetz.

Der Leistungsumfang umfasst dabei die Identifizierung, das Risikomanagement und die Dokumentation. Egal zu welcher betroffenen Personen- oder Berufsgruppe nach dem GwG Sie gehören, KYCnow-Plattform und App passen sich Ihrem Geldwäscherisiko in Bezug auf den Vertragspartner, die Geschäftsbeziehung oder die Transaktion entsprechend an. Sie erhalten einen ortsunabhängigen, effizienten und revisionssicheren KYC-Prozess.

Die Lösung wird von ClariLab angeboten, einem Joint Venture der
SCHUFA Holding AG und fino. ClariLab bündelt die Assets zweier Unternehmen in einer gemeinsamen neuen Einheit. Wir sind 50 Prozent data driven, 50 Prozent tech-driven. Damit vereinen wir die Expertise zur sicheren Identifizierung und GwG-konformen Prüfung der notwendigen Informationen zu juristischen und natürlichen Personen mit ausgeprägter Entwicklungskompetenz und Vernetzung in die Finanzwelt. Was uns antreibt? Neugier, Geschwindigkeit und keine Angst vor großen Themen.

 

Eine Lösung für all Ihre Prüfpflichten

Geldwäscheprävention für natürliche Personen

im In- und Ausland
7
50 pro Akte
  • 5,90€ für IVD-Mitglieder

Geldwäscheprävention für Firmenkunden

im Inland
19
90 pro Akte
  • 15,90€ für IVD-Mitglieder

Geldwäscheprävention für Firmenkunden

im Ausland
29
90 pro Akte
  • 26,90€ für IVD-Mitglieder

Revisionssichere Ablage der Akte auf der KYCnow-Plattform inklusive PDF-Export, keine Einrichtungsgebühren.

vollständiges Preisverzeichnis

Lernen Sie KYCnow jetzt kennen!

"Bei der Abfrage und Verarbeitung von Daten sind Qualität und Sicherheit die maßgeblichen Attribute. Mit KYCnow haben wir eine branchenübergreifende KYC-Lösung geschaffen, die sich erstmals auch mit natürlichen Personen befasst und sind bereits heute Taktgeber im Bereich der Personenprüfung und Risikobewertung. Als SCHUFA haben wir uns die Bekämpfung von Geldwäsche zur Aufgabe gemacht und wollen im Jahr der FATF-Prüfung Lösungen für sämtliche Verpflichtetengruppen zur Verfügung stellen."

Dr. Ole Schröder, SCHUFA

Vorstand

"Der KYC-Prozess erforderte bislang stets einen hohen kapazitären und zeitlichen Aufwand. Bei der Bekämpfung von Geldwäsche brauchen wir heute Lösungen, die Verpflichtete befähigen, schnell und zuverlässig zu handeln. Die KYCnow hält diesen Prüfungen stand und hilft Verpflichtetengruppen ad hoc weiter."

Michael Peters, KPMG

Partner

“Immobilienmakler werden durch hohe Bußgelder belastet, wenn sie ihre Kunden nicht ordnungsgemäß identifizieren. Die Lösung KYCnow kann unseren Mitgliedern dabei helfen, gesetzeskonform und entsprechend den Vorgaben der Aufsichtsbehörden zu handeln. Bußgelder können vermieden werden.”

Dr. Christian Osthus

Stellvertretender Bundesgeschäftsführer und Justitiar des IVD

FAQ

Most frequent questions and answers

Als Immobilienmakler sind Sie Verpflichteter gem. § 2 Abs. 1 Nr. 14 Geldwäschegesetz („GWG“).

Sie unterliegen einer expliziten Nachweis- und Dokumentationspflicht und müssen jederzeit auf Verlangen Ihrer zuständigen Aufsichtsbehörde nachweisen können, dass Sie Ihre geldwäscherechtlichen Pflichten angemessen und wirksam erfüllen. Dies gilt unabhängig davon, ob etwaig weitere Verpflichtete, wie z.B. der Notar, im angedachten Geschäft Geldwäscheprävention durchführen.

Als Wegweiser dient Ihnen derzeit der sogenannte „Dokumentationsbogen für den Nichtfinanzsektor“, den Ihre Aufsichtsbehörde für Sie bereit hält.

Ihre interne Vorsorge hat risikoorientiert und auch über den Einzelfall hinaus systematisch zu erfolgen.

Laut GwG ist die Geldwäscheprävention auf Basis von drei Säulen durchzuführen:

  • dem Risikomanagement,
  • der Erfüllung der Kundensorgfaltspflicht und
  • dem Verdachtsmeldewesen.

Die Implementierung und Anwendung dieser drei Säulen ist Grundvoraussetzung für eine konforme Erfüllung Ihrer gesetzlichen Pflichten und hat durch Sie als Immobilienmakler zwingend zu erfolgen. Weitere Informationen dazu erhalten Sie hier.

Bei Nichteinhaltung der gesetzlichen Anforderungen drohen Ihnen u.a. empfindliche Bußgelder. Aufsichtsbehörden können bei leichtfertig oder vorsätzlicher Pflichtverletzung Bußgelder in Höhe bis zu 150.000 Euro pro Einzelfall verhängen.

KYCnow hilft Ihnen dabei, gesetzeskonform und entsprechend den Vorgaben Ihrer Aufsichtsbehörde zu handeln und damit Bußgelder zu vermeiden.

Für die Erfüllung der Anforderungen im Risikomanagement übernimmt KYCnow für Sie die Bewertung des Kundenrisikos unter Berücksichtigung der gesetzlich vorgeschriebenen „per se Hochrisikofaktoren“ (PEP, Hochrisikodrittstaat, Hochrisikotransaktion, internes Risiko). Hierfür wird u.a. gegen mehr als 1.200 Risikolisten automatisiert geprüft. Trotz dieser umfassenden Prüfung wird Ihnen das Kundenrisiko und somit die bei der Prüfung anzuwendende Sorgfaltspflicht innerhalb weniger Sekunden angezeigt. Die Bestimmung der Kundensorgfaltspflicht beruht damit auf einer effizienten Kundenrisikoprüfung, die auch nach Jahren für Sie nachvollziehbar ist.

Im Rahmen der Kundensorgfaltspflicht übernimmt unsere Lösung für Sie das automatisierte Auslesen des Identifikationspapiers (z.B. Personalausweis) und die Überprüfung auf Vollständigkeit der einzuholenden Informationen.

Im Bezug auf Verdachtsmeldungen helfen Ihnen die unsere Lösungen mögliche Straftäter zu erkennen. KYCnow prüft u.a. gegen die aktuellsten Anti-Terrorlisten und spiegelt Ihnen das Ergebnis wieder.

Alle Informationen und Daten werden revisionssicher für 5 Jahre abgelegt und können auf Verlangen Ihrer zuständigen Aufsichtsbehörde zur Verfügung gestellt werden.

Als Verpflichteter gem. § 2 Abs. 1 Nr. 10 GwG müssen Sie sich registrieren. Sie erhalten dann von uns per E-Mail die notwendigen Informationen und Unterlagen.

Als von der BaFin geprüfter Anbieter unterliegt unsere App einer fortlaufenden Weiterentwicklung. In nächster Zukunft sind folgende Erweiterungen geplant:

  • Bereitstellung für mobile Endgeräte mit Android
  • Prüfung natürlicher Personen auf fremde Veranlassung
  • Prüfung von Personengemeinschaften
  • Prüfung juristischer Personen

Wenn Sie die Zukunft noch nicht abwarten können, dann hilft Ihnen unsere KYCnow-Plattform weiter. Hier können Sie in unser Web-Anwendung Prüfungen unabhängig der Rechtsform des „Prüflings“ durchführen.