KYCnow Lösung für Immobilienmakler
Wir machen KYC einfach, damit Geldwäsche schwierig wird!
Sie möchten hohe Bußgelder vermeiden?
Wir unterstützen Immobilienmakler als gesetzlich Verpflichtete nach dem GWG (Geldwäschegesetz) bei der Durchführung des KYC Prozesses von der Identifizierung über das Risikomanagement bis hin zur Dokumentation.
Die allumfassende KYCnow Lösung passt sich nicht nur dem Geldwäsche Risiko in Bezug auf den Vertragspartner, die Geschäftsbeziehung und die Transaktion an. Sie erhalten als Immobilienmakler sogar einen garantiert ortsunabhängigen, effizienten und revisionssicheren KYC-Prozess.
Wir schenken Ihnen 30 % auf alle Tarife!
Geldwäscheprävention für natürliche Personen
im In- und Ausland- 5,90€ für IVD-Mitglieder
Geldwäscheprävention für Firmenkunden
im Inland- 15,90€ für IVD-Mitglieder
Geldwäscheprävention für Firmenkunden
im Ausland- 26,90€ für IVD-Mitglieder
Revisionssichere Ablage der Akte auf der KYCnow-Plattform inklusive PDF-Export, keine Einrichtungsgebühren. Bis 31.12.2021 gewähren wir einen Rabatt über 30% auf alle verfügbaren Tarife. (ausgenommen andere Rabattaktionen).
Der einfache Weg durch das GwG-Labyrinth!
KYCnow ist die innovative Lösung zur Durchführung des KYC-Prozesses bei Vertragspartnern von Verpflichteten nach dem Geldwäschegesetz.
Die Lösung wird von ClariLab angeboten, einem Joint Venture der
SCHUFA Holding AG und fino. ClariLab bündelt hierbei die Assets zweier Unternehmen in einer gemeinsamen neuen Einheit. Damit vereinen wir die Expertise zur sicheren Identifizierung und GwG-konformen Prüfung der notwendigen Informationen zu juristischen und natürlichen Personen mit ausgeprägter Entwicklungskompetenz und Vernetzung in die Finanzwelt.
Die Vorteile von 30 % auf einen Blick!
Identifizierung und Prüfung
KYCnow hilft via Web-Plattform, die Personenprüfung zuverlässig und schnell durchzuführen. Dafür wird das Gegenüber gemäß dem Prinzip „Know Your Customer“ – kurz KYC – identifiziert und geprüft.
Ermittlung der Sorgfaltspflichten
Die fallabschließende Prüfung erfolgt in weniger als 2 Minuten und durch den Abgleich gegen 1200 Risikolisten. Innerhalb weniger Sekunden wird somit die einzuhaltende Sorgfaltspflicht
ermittelt.
Revisionssicherer Prozess
Der digitale Dokumentationsbogen inklusive aller eingeholten Informationen und Risikobewertung wird revisionssicher abgelegt. So steht dem Abschluss der Geschäftsbeziehung nichts mehr im Wege.
Sie haben noch Fragen? Wir freuen uns auf Ihre Anfrage!
FAQ
Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen
Als Immobilienmakler sind Sie Verpflichteter gem. § 2 Abs. 1 Nr. 14 Geldwäschegesetz („GWG“).
Sie unterliegen einer expliziten Nachweis- und Dokumentationspflicht und müssen jederzeit auf Verlangen Ihrer zuständigen Aufsichtsbehörde nachweisen können, dass Sie Ihre geldwäscherechtlichen Pflichten angemessen und wirksam erfüllen. Dies gilt unabhängig davon, ob etwaig weitere Verpflichtete, wie z.B. der Notar, im angedachten Geschäft Geldwäscheprävention durchführen.
Als Wegweiser dient Ihnen derzeit der sogenannte „Dokumentationsbogen für den Nichtfinanzsektor“, den Ihre Aufsichtsbehörde für Sie bereit hält.
Ihre interne Vorsorge hat risikoorientiert und auch über den Einzelfall hinaus systematisch zu erfolgen.
Laut GwG ist die Geldwäscheprävention auf Basis von drei Säulen durchzuführen:
- dem Risikomanagement,
- der Erfüllung der Kundensorgfaltspflicht und
- dem Verdachtsmeldewesen.
Die Implementierung und Anwendung dieser drei Säulen ist Grundvoraussetzung für eine konforme Erfüllung Ihrer gesetzlichen Pflichten und hat durch Sie als Immobilienmakler zwingend zu erfolgen. Weitere Informationen dazu erhalten Sie hier.
Bei Nichteinhaltung der gesetzlichen Anforderungen drohen Ihnen u.a. empfindliche Bußgelder. Aufsichtsbehörden können bei leichtfertig oder vorsätzlicher Pflichtverletzung Bußgelder in Höhe bis zu 150.000 Euro pro Einzelfall verhängen.
KYCnow hilft Ihnen dabei, gesetzeskonform und entsprechend den Vorgaben Ihrer Aufsichtsbehörde zu handeln und damit Bußgelder zu vermeiden.
Für die Erfüllung der Anforderungen im Risikomanagement übernimmt KYCnow für Sie die Bewertung des Kundenrisikos unter Berücksichtigung der gesetzlich vorgeschriebenen „per se Hochrisikofaktoren“ (PEP, Hochrisikodrittstaat, Hochrisikotransaktion, internes Risiko). Hierfür wird u.a. gegen mehr als 1.200 Risikolisten automatisiert geprüft. Trotz dieser umfassenden Prüfung wird Ihnen das Kundenrisiko und somit die bei der Prüfung anzuwendende Sorgfaltspflicht innerhalb weniger Sekunden angezeigt. Die Bestimmung der Kundensorgfaltspflicht beruht damit auf einer effizienten Kundenrisikoprüfung, die auch nach Jahren für Sie nachvollziehbar ist.
Im Rahmen der Kundensorgfaltspflicht übernimmt unsere Lösung für Sie das automatisierte Auslesen des Identifikationspapiers (z.B. Personalausweis) und die Überprüfung auf Vollständigkeit der einzuholenden Informationen.
Im Bezug auf Verdachtsmeldungen helfen Ihnen die unsere Lösungen mögliche Straftäter zu erkennen. KYCnow prüft u.a. gegen die aktuellsten Anti-Terrorlisten und spiegelt Ihnen das Ergebnis wieder.
Alle Informationen und Daten werden revisionssicher für 5 Jahre abgelegt und können auf Verlangen Ihrer zuständigen Aufsichtsbehörde zur Verfügung gestellt werden.
